什么指标可以表示获得融资的能力融资能力指标 _经验分享

融资能力指标有哪些?
用什么指标来衡量企业融资能力
筹资能力反映在偿债能力上，偿债能力越好，说明企业的筹资能力也好。企业短期偿债能力的衡量指标主要有流动比率、速动比率和现金流动负债比率三项。现金流动负债比率越大，表明企业经营活动产生的现金净流量越多，越能保障企业按期偿还到期债务。但是，该指标也不是越大越好，指标过大表明企业流动资金利用不充分，获利能力不强。长期偿债能力，是指企业偿还长期负债的能力。企业长期偿债能力的衡量指标主要有资产负债率、产权比率、或有负债比率、已获利息倍数和带息负债比率五项。
什么指标可以表示获得融资的能力
资产负债率，固定资产、流动资产结构等。
企业珐资能力（Borrowing capacity ）是指在一定的经济金融条件下，一个企业可能融通资金的规模大小。是持续获取长期优质资本的能力，要能多渠道、低成本融资，要能从国内、国外融资；
企业融资能力是企业快速发展的关键因素，融资能为企业创造更多的价值，然而只有企业在快速成长之后还能够“安全着陆”的企业才是真正的融资赢家。
融资指标
内容
计算公式
参考指标
说明
短
期
偿
债
能
力
分
析
1、流动比率=流动资产/流动负债
制造业：1.1～1.3,房地产：1.2家电：1.4～1.6,商业：1.6～1.65，酒店饮食：1.6～2,化工：1.2,贸易:1.6，食品工业:1.7～2
原则上认为该指标≥2时，企业短期偿债能力强，但要与应收帐款数额、存货周转速度结合起来一并考虑，要对担保对象整个会计期间和不同会计期间的流动资产进行综合分析。
2、速动比率=（流动资产-存货）/流动负债
制造业：0.85～0.9,房地产：0.65家电：0.9～0.95,商业：0.45，酒店饮食：1.6～1.9,化工：0.9，贸易:0 。8，食品工业:1.5～1.8
通常认为速动比率为1较为合适，但要考虑担保对象行业性质，应收帐款数额等因素；另外，要对担保对象整个会计期间和不同会计期间的速动资产进行综合分析
长期
偿
债
能
力
分析
1资产负债率=负债总额/资产总额
工业.0.7以下，商业0.8以下，进出口0.9以下，房地产0.7以下，贸易0.8以下
该比率越低，担保的风险越小，担保保障度越高。2、产权比率=负债总额/所有者权益
≤5
该比率越低，表明担保对象的长期偿债能力越强，担保人权益保障程度越高
3、利息保障倍数=(利润总额+财务费用)/财务费用
≥1
该比率越高，说明支付利息的能力越强；若低于1时，则意味着担保对象无法保证利息偿付
盈
利
能
力
分
析
1、销售利润率=利润总额/销售收入
工业5%以上，商贸5-10%房地产20%以上
该指标越高，表明取得同样的产品销售收入的产品销售成本越低，应将担保对象连续几年的销售利润率进行比较，判断发展趋势
2、营业利润率=营业利润/销售收入
工业3%以上，商贸2～6%，房地产20%以上
【什么指标可以表示获得融资的能力融资能力指标】 该指标越高，表明担保对象营业活动的盈利水平越高，应将担保对象连续几年的营业利润率进行对比分析
3、净利润率=净利润/销售收入
工业1%以上，商贸2～5%
该指标越高，说明每元销售收入取得的净利润越多，同样要将连续几年净利润率进行比较分析
4、成本费用利润率=利润总额/（主营业务成本+营业费用+管理费用+财务费用）
工业1.2%，商贸不低于3-6%
该指标越高，说明同样的成本费用能取得更多的利润额
营
运
能
力
分
析
1、总资产周转率=
销售收入/平均总资产
工业0.8～2次，商业1～3次，贸易4～6次，房地产0.5～1次
该指标越高，表明其全部资产经营效率好，取得的收入高。
2、应收帐款周转率=
销售收入/平均应收帐款
工业6～9次，商贸7.2～18次
该指标越高越好，可将计算出的指标与该企业前期、平均水平或其它类似企业进行比较。
4、存货周转率=
销售收入/平均存货
工业3～4 ，商贸6～18次
该指标越高，表明存货变现能力强，应具体分析行业因素，季节性生产的变化等情况,可对存货的结构进行分析，如分别计算原材料周转率、在产品周转率，半成品周转率等。
4、净资产收益率=
净利润/所有者权益
高于银行利率
该比率越高，表明担保对象投资收益水平越高，盈利水平越强，盈运能力越好。
应收账款周转天数＝360/应收账款周转率＝平均应收账款×360天/销售收入。应收账款周转率=（赊销净额/应收账款平均余额）=（销售收入-现销收入-销售退回、折让、折扣&......>>
从一家公司的什么指标可以看出它需要融资？
流动资金
分析企业融资效率的方法有哪些
融资难长期以来一直是制约中小企业发展的瓶颈。造成这种状况的原因是多方面的，而企业方面对融资工具了解甚少或利用不善，是其中的一个重要因素。尽管目前融资工具品种尚少，专门面向中小企业的更少，但在银行贷款和上市以外，还是有一些成长中的新型工具可以利用。银行贷款融资从银行借款是企业最常用的融资渠道，但银行有自己的风险控制原则，这是由银行的业务性质决定的。对银行来讲，一般不愿冒太大的风险，因为借款对企业获得的利润没有要求权，所以对风险大的企业或项目不愿借款，哪怕是有很高的预期利润。相反，实力雄厚、收益或现金流稳定的企业是银行欢迎的贷款对象。因为这些特点，对于中小企业来说，银行借款跟其他融资方式相比，主要不足在于：一是条件要求高，限制性条款多，手续复杂；二是借款期限相对较短，长期贷款较少；三是借款额度相对也小，通过银行解决企业发展所需要的全部资金是比较难的，特别是在起步和创业阶段的中小企业。对于中小企业来说，通过信用担保的方式获取银行贷款是一种可行手段。信用担保是一种介于银行与企业之间的中介服务。由于担保的介入，分散和化解了银行贷款的风险，银行资产的安全性得到保证，企业的贷款渠道也变得通畅起来。大多数信用担保机构都实行会员制管理的形式，属于公共服务性、行业自律性、自身非盈利性组织。会员企业向银行借款时，可以由中小企业担保机构予以担保。另外，中小企业还可以向专门开展中介服务的担保公司寻求担保服务。在国家政策和有关部门的大力扶植下，信用担保贷款将会成为中小企业另一条有效的融资之路。股权融资股票上市股权融资和股票上市对于投资者来说提供了一个完整的投入—退出机制。股权融资股票上市有不少选择，可以在主板上市也可以在中小企业板块，境外上市的选择也有很多，当前已经有不少企业进行了比较成功的尝试。对于中小企业来说，通过股权融资获取风险投资已经有了不少的成功案例，在企业创业之初，或者在产品研发阶段和市场进入前期急需资金之际，这是一条比较好的渠道。发行股票是一种资本金融资，投资者对企业利润有要求权，但是所投资金不能收回，投资者所冒风险较大，因此要求的预期收益也比银行高，从这个角度而言，股票融资的资金成本比银行借款高。具体而言，发行股票的优点是：所筹资金无到期日，没有还本压力；一次筹资金额大；用款限制相对较松；有利于提高企业的知名度，为企业带来良好声誉；有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。对于那些潜力巨大，但风险也很大的科技型企业，通过发行股票融资，是加快企业发展的一条有效途径。但股票上市也有不利之处：首先是上市的条件要求更高，上市门槛较高，绝大部分中小企业难以满足上市条件；第二是上市时间跨度长，竞争激烈，无法满足企业紧迫的融资需求；三是企业要负担较高的信息公开成本，各种信息公开的要求可能会暴露商业秘密；四是企业上市融资必须以出让部分股权作为代价，分散企业控制权，并出让较高的利润收益。从这个角度讲，企业上市成本是比较高的。希望通过上市发行股票融资的企业必须满足上市条件，而选择不同的上市地点，需要满足的条件也有差异，但一般而言，拥有良好的发展前景是成功融资的关键。融资租赁融资租赁是一种集信贷、贸易、租赁于一体，以租赁物件的所有权与使用权相分离为特征的新型融资方式。出租人根据承租人选定的租赁设备和供应厂商，以对承租人提供资金融通为目的而购买该设备，承租人通过与出租人签订金融租赁合同，以支付租金为代价，而获得该设备的长期使用权。对承租人而言，采用金融租赁方式，通过融物的方式实现融资目的，从而缓解了固定投资的资金压力。另外......>>
如何从公司财务报表中分析出融资情况，需要计算哪些财务指标？ 20分
资产负债表中的短期借款长期借款一般是向银行融资，还有应付债券是发债融资
利润表项目的财务费用里面有融资利息支出
现金流量表里面融资活动现金流量里面有关于融资的现金流
一般分析资金成本就是利息支出/借款还可以分析资产负债率等偿债能力的指标
试分析说明融资前分析和融资后分析的主要区别
融资前分析和融资后分析的主要区别：
（1）融资前分析：是在考虑融资方案前就可以开始进行的财务分析，即不考虑债务融资条件下进行的财务分析。融资前分析只进行盈利能力分析，并以投资现金流盯分析为主要手段。
（2）融资后分析：是比选融资方案，进行融资决策和投资者最终决定出资的依据。可行性研究阶段必须进行融资后分析，但只是阶段性的。
（3）融资前分析只进行盈利能力分析，并以项目投资折现现金流量分析为主，计算项目投资内部收益率和净现值指标，也可计算投资回收期指标(静态) 。融资后分析主要是针对项目资本金折现现金流量和投资各方折现现金流量进行分析，既包括盈利能力分析，又包括偿债能力分析和财务生存能力分析等内容。
什么是长期负债能力？反映企业长期负债能力的指标有哪些？
偿债能力是指清偿各种到期债务的承受能力或保障程度。按照债务偿付期限（通常以一年为限）的不同，企业的偿债能力可分为短期偿债能力和长期偿债能力。短期偿债能力是指企业流动资产对流动负债及时足额偿还的保证程度，它反映企业当前偿付日常到期债务的财务实力。长期偿债能力是企业支付长期债务的能力，它与企业的盈利能力、资金结构有十分密切的关系。主要选取流动比率、速动比率、资产负债率、已获利息倍数作为反映偿债能力的指标。
流动比率是流动资产除以流动负债的比率，其计算公式：流动比率＝流动资产÷流动负债。它的高低反映企业承受流动资产贬值能力和中期、短期偿还债务的能力。该比率的高低应恰当合理，过低说明企业偿还债务能力不够，过高说明货币资金闲置或资金占用过多，对企业来说都不利。一般认为流动比率在1.5以上为优良，1.5～1为普通，1以下为不良。
速动比率是流动比率进化而来的，是从流动资产中扣除存货部分，再除以流动负债的比值。其计算公式：速动比率＝（流动资产－存货）÷流动负债。对债权人而言，速动比率越高，说明企业短期偿还债务能力越强。一般认为速动比率在0.75以上为优良，0.75～0.5为普通，0.5以下为不良。
资产负债率（又叫负债率）是指企业在一定生产经营期间负债总额与全部资产的比率。用于衡量企业利用债权人提供资金进行经营活动的能力，以及反映债权人发放贷款的安全程度。其计算公式：资产负债率（%）＝负债总额÷全部资产总额×100% 。比率越小，表明企业的长期偿债能力越强。
已获利息倍数又称利息保证系数，是企业纳税付息前净收益与年付息额之比。其计算公式：已获利息倍数=息税前利润÷利息费用。该指标反映的是从所借债务中获得的收益为所需支付债务利息的多少倍。该指标越高，反映企业的长期偿还债务能力越强。一般认为，当该指标在3或4以上时，企业的付息能力就有保证。
哪些财务指标可以反映公司的偿债能力?
1.短期偿债能力指标主要是流动比率\速动比率\现金比率. 2.长期偿债能力指标有: 资产负债比率(又称负债比率\举债经营比率\负债经营比率) 负债与所有者权益比率(产权比率) 利息保障倍数(已获利息倍数)
什么指标反映筹资能力
筹资能力反映在偿债能力上，偿债能力越好，说明企业的筹资能力也好。企业短期偿债能力的衡量指标主要有流动比率、速动比率和现金流动负债比率三项。现金流动负债比率越大，表明企业经营活动产生的现金净流量越多，越能保障企业按期偿还到期债务。但是，该指标也不是越大越好，指标过大表明企业流动资金利用不充分，获利能力不强。长期偿债能力，是指企业偿还长期负债的能力。企业长期偿债能力的衡量指标主要有资产负债率、产权比率、或有负债比率、已获利息倍数和带息负债比率五项。
融资能力如何分析一、分析思路
1、分析业务模式的组成，有什么优缺点。是否有更好的业务模式，为什么?
2、预计资金需求。可查找相关行业预测分析报告。
3、分析融资能力:
①、各种融资渠道的资金总计;
②、融资总额是否能够满足资金缺口。
二、融资渠道具体的分析
融资的渠道可分为:内源融资、商业信用融资、银行借款、债券融资、票据融资。
内源融资
是指企业筹集并利用自身经营活动产生的资金来对项目进行投资，也就是应自己的钱去投资。
1、项目自身创造现金流能力
a、先分析目标投资项目产生的流入的现金流是否达到融资需求。即投资项目流入的现金流与投资额比较。
2、整体企业创造现金流能力
a、第一点若不能满足，可利用整个企业经营活动流入的现金流量是否满足融资需求。
小贴士:预计未来的经营现金流可利用以前年度的平均增长率预计下年的现金流。当然，需要排除以前年度的异常现金流的数值。
b、考虑企业现金股利分配引起的现金支出。首先，利用以前前度数据计算出股利支付占比，即现金股利总金额/经营现金净流量;利用股利支付占比*a步骤预测的经营现金流量，得出以后年度的现金股利支付总金额。
c、计算其他业务的资本开支。
d、考虑机会成本所带来的收益。(即改变业务模式后，可节省的费用)
d、资金支持=预测的经营现金流量-现金股利分配引起的现金支出-其他业务的资本开支考虑机会成本所带来的收益。
e、资金支持与预计融资需求金额的对比。
商业信用融资
其特点为融资期限较短，募集的资金一般用于企业日常运营，不适用于固定资产的投资项目。
当发现企业应收款总额与应付款总额之间的差额越来越大时，可反映出商业信用融资达到一个很高的水平。
银行借款
1、观察长短期借款的分配。若企业主要是借短期还短期，反映了资本运作的频繁使用。但需要注意的是短期借款难以用于大型固定资产的投资。除此之外，如果企业的长期借款呈现逐年下降的现象，可以看出该企业的政策导向是降低资产负债率，以减少长期借款来增强负债的流动性。
2、所借入的款项能否满足资金缺口。
债券融资和票据融资
预测该项融资金额时，注意有关规定对融资数额的限制。
总的来说，所谓的融资能力分析是将企业对投资项目可募集到的资金是否满足投资资金，是否可填补资金缺口。
什么是融资能力？财务指标有哪些？1.企业融资能力，指一个企业可能融通资金的水平，是持续获取长期优质资本的能力，也是企业快速发展的关键因素，能多渠道、低成本从国内、国外融资的企业，才是真正的融资赢家
2.指标有:
资产负债率=总负债/总资产*100% 通常情况下，由于流动资产、固定资产、无形资产的价值评定和变现能力存在比较大的差异，考虑风险控制，一般以75%以下为宜，其余25%用来考虑风险缓冲和变现成本。负债率越高，偿债能力越差。当负债率大于95%，基本上可视为资不抵债。
企业当期有效资产根据资产负债表，分析有效资产主要构成，其中固定资产要注明是否为通用设备及变现难易程度，无形资产(土地、专利权等)注明入帐值、评估值及变现难易程度;
负债情况根据资产负债表，分析企业负债的主要构成，包括长期负债、流动负债、或有负债。需要说明的是，或有负债与负债在实践中并无多大实际区别。
企业可控资产可控资产=有效资产-负债-或有负债。
流动资产分析年度流资是增加还是减少，分析重要科目增减原因，如应收增加，是与销售相匹配还是产品有问题等。重点分析应收、其他应收、存货、预付科目，注明如何核实的，核实的方法，分析得出是否与销售相匹配。
拓展资料:
企业融资能力（Borrowing capacity ）是指在一定的经济金融条件下，一个企业可能融通资金的规模大小。是持续获取长期优质资本的能力，要能多渠道、低成本融资，要能从国内、国外融资；企业融资能力是企业快速发展的关键因素，融资能为企业创造更多的价值，然而只有企业在快速成长之后还能够“安全着陆”的企业才是真正的融资赢家。
什么指标可以表示获得融资的能力资产负债率，固定资产、流动资产结构等。
企业融资能力（Borrowing capacity ）是指在一定的经济金融条件下，一个企业可能融通资金的规模大小。是持续获取长期优质资本的能力，要能多渠道、低成本融资，要能从国内、国外融资；
企业融资能力是企业快速发展的关键因素，融资能为企业创造更多的价值，然而只有企业在快速成长之后还能够“安全着陆”的企业才是真正的融资赢家。
企业的融资能力影响企业偿债能力吗
影响
企业的融资能力也是偿债能力强弱的标志
现金流量表中有一项是筹资活动产生的现金流量，这一部分资金来源于股权融资或者债务融资。企业在需要扩大投入，或者资金紧张的时候，必然需要融资，融资能力的强弱也在一定程度上反映着企业偿债能力的强弱，关键时候的融资能够帮助企业再上一层楼，或者是帮助企业渡过难关。那么，从哪些方面判断企业的融资能力强弱呢？
（1）企业的规模、实力、性质对企业融资能力强弱的影响很大。大型企业、实力强大、信誉良好的知名企业、上市公司等，融资能力一般比较强。上市公司和非上市公司的融资能力差距是巨大的，上市公司不仅仅更容易从银行贷款，而且能够比较容易地发行利率更低的长短期债券、可转债，还可以通过股票增发、配股等股权形式融到大量资金，而非上市公司多数只能通过银行贷款。
（2）对非上市公司来说，其已经通过银行贷款的金额大小也会对企业再融资带来影响，如果企业已经通过银行贷了很多款，银行给企业的授信额度用得差不多了，那么企业再通过银行贷款，难度就很大了。而如果企业账面上没有贷款，那么其贷款的难度就相对小一些。银行贷款的金额可以通过资产负债表的短期借款余额看到，也可以从现金流量表的“取得借款收到的现金”记录里面查找，但还需结合报表附注来确认。
融资能力受哪些因素影响1、首先是融资渠道问题，现在有债权融资和债务融资。债权融资是不需要还利息的，但是要把利润分给别人。换句话说，利润跟风险是企业主与债权人共同承担。债务融资是需要承担融资成本或者叫融资利息的。成败只与企业自己有关系，盈利或者亏损都要付出利息的。
2、
然后是融资成本的问题，一般以年化利率计算。也有一些人计算成月利率，因为月利率显得成本低。
3、再有一个因素是信用问题。如果信用不足，对于抵押物就会要求比较高。
4、还有一个因素是时间问题，也就是放款的快慢问题。放款越快，越能解决燃眉之急。放款慢，也许等资金到位了，公司资金链已经断了，那也来不及了。
5、中小企业融资难问题一直是中小企业发展的一大困难。中小企业由于自身规模小，现金流容易出现紧张甚至断裂的情况，因此，如何盘活资金成为了中小企业最为关注的问题。供应链金融是以供应链真实交易背景为基础产生的。它不同于以往的传统银行借贷，能够较好的解决中小企业因为经营不稳定、信用不足、资产欠缺等因素导致的融资难问题。
6、传统的银行借贷对企业以往的财务信息进行静态分析，依据对授信主体的孤立评价做出信贷决策，因此，银行并没有把握住中小微企业真实的经营状况。相反，供应链金融评估的是整个供应链的信用状况，加强了债项本身的结构控制。供应链金融在真实交易的前提下，以大企业的信息优势来弥补中小企业的信用缺失，从而全面提升了产业链中的中小企业信用水平和信贷能力。供应链金融的本质是信用融资，在产业链中发现信用。
7、目前供应链金融属于新兴金融，能不能把供应链金融做好，跟服务企业对于产业的了解，对风险的控制能力，与银行的战略合作关系等等都有直接关系。
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什么指标可以表示获得融资的能力 融资能力指标

什么指标可以表示获得融资的能力融资能力指标