金融机构的反洗钱义务有哪些 _知识经验

【金融机构的反洗钱义务有哪些】

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1.内部控制制度建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效性负责。2.专职机构设立专门的反洗钱机构或指定内设机构负责反洗钱工作。3.建立业务关系或者提供一次性金融服务，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对和登记。
4、实行大额交易和可疑交易报告制度。5.根据反洗钱防范和监控体系的要求，开展反洗钱培训和宣传。6、保密义务和报告义务。7.董事会和监事会应当对高级管理层进行有效监督，高级管理层应当对其金融从业人员进行有效监督。
金融机构违反反洗钱法律法规的后果:情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，对董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款；造成洗钱后果的，处五十万元以上五百万元以下罚款，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款。
人员方面:建议有关金融监督管理机构责令金融机构对董事、高级管理人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分；情节严重的，建议取消其任职资格，依法禁止其从事金融行业工作。机构:情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议相关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销营业执照。
以上解释了什么是金融机构的反洗钱义务。本文到此结束，希望对大家有所帮助。