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国债逆回购是股票交易软件里才可以做的一个投资品种 。我们可以把这个看成是一种特殊的短期理财方式 。
上交所回购品种:
1天国债回购(GC001 , 代码204001)
2天国债回购(GC002 , 代码204002)
3天国债回购(GC003 , 代码204003)
4天国债回购(GC004 , 代码204004)
7天国债回购(GC007 , 代码204007)
14天国债回购(GC014 , 代码204014)
28天国债回购(GC028 , 代码204028)
91天国债回购(GC091 , 代码204091)
182天国债回购(GC182 , 代码204182)
深交所回购品种:
1 天国债回购(R-001 代码131810)
2 天国债回购(R-002 代码131811)
3天国债回购(R-003 代码131800)
4天国债回购(R-004 代码131809)
7天国债回购(R-007代码131801)
14天国债回购(R-014 代码131802)
28天国债回购(R-028 代码131803)
91天国债回购(R-091 代码131805)
182天国债回购(R-182 代码131806)
上海交易所是10万元起 , 增加的话也是增加10万元的整数倍 。深圳交易所是1000元起 , 增加也是增加1000元的整数倍 。
逆回购的交易流程:
在交易界面 , 选择“卖出” , 输入代码 , 证券名称就是逆回购品种 , 数量最低上海市场是1000张 , 深圳市场是10张(注意区分) , 分别代表10万元和1千元 , 点击融券下单就可以了(交易软件上不能显示余额) 。如果是一天回购 , 则下一交易日(T+1日)资金可用但不可取 , T+2日可取 。可用指可以买入任何证券;可取指可以转入银行账户 。
选择卖出价格 , 卖出价格指年化收益率 , 就这么简单了 , 点卖出就行了 , 资金晚上清算后自动又回到了账户上了 , 无需再操作 。
注意事项:回购交易的规则是“一次交易 , 两次结算” 。当你做了逆回购借出资金后 , 到期资金就自动回到你的账户上 , 期间不用做任何操作 。比如1日回购 , 当日晚上资金就显示可用 , 但实际上是资金T+1日晚上返回到你的账户 。
T+1日是指交易日期 , 故若周五做一日逆回购 , 则下周一资金才可用 , 但实际上你仍然只获得了一天的年化利率 。
7日回购是指7个自然日 , 比如周一做7日逆回购 , 则下周一资金就可用 。其他品种类推 。
手续费及收益率分析
通常证券公司收取的十万分之一手续费 , 以10万为例 , 手续费是1元 , 若以当天2.0%年化利率一天回购参与清算净收益是4.5元 。
国庆股市休市 , 闲钱放着浪费 , 哪种理财方式最有效?国债逆回购是一个选择 。
什么是国债逆回购?
券商人士介绍 , 国债逆回购本质是一种短期贷款 。通俗来讲 , 就是老百姓将资金通过国债回购市场拆出 , 把钱借给别人 , 获得固定利息 , 别人用国债作抵押 , 到期还本付息 。
国债逆回购非常安全 , 属于低风险投资且流通性强 , 在成交之后不再承担价格波动风险 , 类似于抵押贷款 , 拥有国债债券做质押 。借款人普遍是银行、基金公司、保险公司等机构 , 只有符合要求的机构经过严格审核才可以借款 , 普通人无法上平台借款 。
怎么买?
第一步 , 需要有一个股票账户 , 准备1000元以上资金;第二步 , 在券商App上选择卖出 , 输入一款逆回购代码(提示:委托方向要选卖出而不是买入 , 因为你是向市场出借资金) 。
门槛是多少?
【什么是国债逆回购 131810逆回购交易规则】“土豪版”:上交所的门槛稍高 , 10万元起 , 以10万的整数倍申购 , 最高不超过1000万 。
“平民版”:深交所的门槛稍低 , 1000元一手 , 一手起买 , 以1000的整倍数递增 , 没有最高限额 。
期限是多少?
上交所国债逆回购证券代码包括204001(简称GC001 , 1天期)、204002(简称GC002 , 2天期)、204003(简称GC003 , 3天期)、204004(简称GC004 , 4天期)、204007(简称GC007 , 7天期)、204014(简称GC014 , 14天期)、204028(简称GC028 , 28天期)、204091(简称GC091 , 91天期)、204182(简称GC182 , 182天期) 。
深交所国债逆回购证券代码包括131810(简称R-001 , 1天期)、131811(简称R-002 , 2天期)、131800(简称R-003 , 3天期)、131809(简称R-004 , 4天期)、131801(简称R-007 , 7天期)、131802(简称R-014 , 14天期)、131803(简称R-028 , 28天期)、131805(简称R-091 , 91天期)、131806(简称R-182 , 182天期) 。
收益怎么算?
东莞证券介绍 , 到账收益=成交金额x交易价格(交易价格后面需要加上百分号)x资金占用天数÷365 。
以100万为例 , 在一个平均利率为7.24%的周四做一天期逆回购 , 实际占用天数为3天 , 计息天数也为3天 。则回购利息=100万x7.24%x3÷365=595元 。如果同期放在银行活期账户 , 每天利息0.35% , 收益为9.6元 。
据了解 , 每一款逆回购的利率在一天中也是波动的 , 且最终到手利息要减去手续费 。
手续费多少?
上交所和深交所相同 , 1天、2天、3天、4天、7天期国债逆回购每交易10万元 , 分别按照成交金额的0.001%、0.002%、0.003%、0.004%、0.005%比例收取手续费 。通常1天10万元收1元手续费 。
14天、28天、91天、182天期每交易10万元 , 分别按成交金额的0.01%、0.02%、0.03%、0.03%比例收取手续费 。
哪天买合适?
一般月末、季末、年中、年末时回购利率飙升的可能性更大 , 国债逆回购独特的计息规则造就了1天拿4天利息、1天计8天利息、2天算12天利息这些“薅羊毛”的机会 。
国庆前还有三个交易日 。9月26日做2天期、3天期、4天期国债逆回购 , 计息天数均为11天 , 10月8日可取;做7天期国债逆回购 , 计息天数12天 , 10月9日到期 。
9月27日做1天期、2天期、3天期国债逆回购 , 计息天数8天 , 10月8日资金可取;做4天期、7天期国债逆回购 , 均计息9天 , 10月9日可取 。
广发证券提示 , 9月30日进行国债逆回购1-7天操作 , 计息天数均仅为一天 。
此外 , 如果决定做逆回购 , 尽量下午两点半以前操作 。因为国债回购联通股票账户 , 越是临近下午3点股市收盘 , 当天不买股票的投资者越会集中投资逆回购:对于他们来说 , 反正资金闲着 , 不如打理一下 , 也不影响第二天用 。市场供应的资金过多 , 会让逆回购的收益率下降 , 所以尽量不要在股市收盘前后的半小时操作 。
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